Криптовалюты: стратегии инвестирования в цифровые активы

Рост стоимости Bitcoin, альткоинов, появление на рынке DeFi-проектов, NFT-продуктов, прочих успешных Blockchain-стартапов, мотивирует инвесторов разного уровня размещать капиталы в тех или иных цифровых активах. Определяющее преимущество криптовалют – высокие шансы получить баснословную прибыль. Правда, риски уйти в убыток, по оценкам большинства экспертов, не менее высоки, если не преобладают.

При формировании бизнес-кейса (инвестиционного портфеля) «киты» мира финансов, прожженные инвесторы, мало-мальски опытные вкладчики используют определенные стратегии, чтобы максимизировать прибыль и минимизировать риски. Познакомимся с наиболее востребованными схемами инвестиций в цифровые активы.

Самые перспективные инвестиционные стратегии

Алгоритмов инвестирования множество. Выбор того или иного варианта зависит от характеристик цифрового инструмента, финансовых возможностей, багажа знаний, личностных качеств потенциального инвестора – уровня эмоциональности, выдержки. Способы размещения капиталов в криптовалюте можно, условно, разделить на несколько категорий:

  1. Консервативный
  2. Умеренный
  3. Агрессивный

К первому варианту относится долгосрочное инвестирование – от 1 года и более. Умеренный подход подразумевает получение прибыли через несколько месяцев – среднесрочные вложения. Последняя категория – трейдинг или спекуляции на волатильности криптовалют с сиюминутным профитом. Рассмотрим озвученные способы подробнее.

график курса биткоина к доллару

Консервативный метод

Buy&Hold или «купил и забыл» – идеален для неофитов в мире финансов и инвестиций. Вспомните, сколько Bitcoin стоил на заре своего существования и какова текущая цена токена № 1 – прибыль космическая, а прошло относительно немного времени.

Кроме этого очевидного факта, долгосрочное капиталовложение не требует умения проводить фундаментальный, технический анализ интересующего цифрового актива, отслеживать новости, осуществлять ежедневный контроль колебания цен. Просто инвестируйте в Bitcoin или Ethereum – лидеры по капитализации, популярности, согласно порталу CoinMarketCap, и получите прибыль через год или более долгий срок.

топ-100 криптовалют

Умеренный метод

Для более подготовленных игроков, так как подразумевает размещение капиталов в менее раскрученные Blockchain-проекты, чем Bitcoin или Ethereum. Например, из ТОП-50 альткоинов по рейтингу CoinMarketCap. А также инвестиции в ICO – первичное предложение виртуальных монет.

Без фундаментального анализа (FA) – глубокого понимания целей, технической составляющей проекта (WhitePapers), уровня профессионализма, репутации команды, маркетинговой политики, механизмов управления, прочих деталей, можно легко понести убытки. С другой стороны, грамотный подход к оценке перспективности инструмента, отслеживание новостей дадут ожидаемые результаты через несколько месяцев.

рейтинг криптовалют

Агрессивный метод

Это трейдинг – спекуляции на колебаниях курса любой криптовалюты, которые прошли листинг на той или иной криптобирже. Проще говоря – купил дешевле, продал дороже. Преимущества: минимальный порог входа в торги (плюс/минус $ 10), ежедневное получение прибыли.

Последнее преимущество трейдинга можно получить лишь в том случае, если уметь проводить технический анализ выбранного для дневных торгов цифрового актива. Для этих целей торговые терминалы ведущих и менее значимых криптовалютных торговых площадок оснащены необходимым инструментарием – осциллографы, индикаторы, графические паттерны, прочий функционал.

торговый терминал BTC/USDT

Симбиоз из нескольких стратегий

По заключению большинства аналитиков рынка цифровых активов – это самый рациональный подход к формированию бизнес-кейса, который диверсифицирует портфель, хеджирует риски. Например, инвестор хочет приумножить имеющиеся у него 2 BTC. Для этого нужно предпринять следующее:

  1. 50% (1 BTC) оставить в качестве долгосрочной инвестиции – 25% в Биткоин, а остальные активы распределить среди криптовалют из ТОП-5 по рейтингу портала CoinMarketCap.
  2. Из оставшейся половины 35% выделяем для среднесрочных инвестиций, распределяя их равными долями – по 5% среди выбранных для этих целей 7 альткоинов.
  3. Последние 15% отдаем для трейдинга – агрессивное инвестирование.

Конечно же, вышеизложенное – не инструкция к исполнению. Это пример работы нескольких типов капиталовложений. Более того, ввиду рискованности предприятия, настоятельно рекомендуется выделять не более 10% от общего объема бизнес-кейса. В приведенном примере инвестор должен иметь 200 BTC, чтобы относительно легко расстаться в случае форс-мажора с 2 BTC, отыграв убытки на торговле традиционными финансовыми инструментами.

рейтинг криптовалютных бирж

Биткоин или альткоины: в какую криптовалюту инвестировать в 2022 году?

Абсолютно все криптоактивы отличаются высокой волатильностью, нулевой обеспеченностью – главные отличия от традиционных финансовых инструментов, используемых на фондовых биржах. Эти характеристики являются одновременно плюсом и минусом криптовалют – высоки шансы кратно увеличить первоначальное капиталовложение или потерять все. С достаточной долей уверенности, но, опять-таки, не на все 100%, можно дать позитивный прогноз лишь по двум монетам – Биткоин и Эфир. Все остальные альткоины нужно рассматривать, учитывая следующее:

  • результаты фундаментального и технического анализа проекта – определение потенциала для роста стоимости интересующего альткоина;
  • поддержка комьюнити, наличие практического применения, передовой идеи – факты, говорящие об актуальности виртуального продукта;
  • частое позитивное упоминание в СМИ, положительные оценки экспертов и высказывания медийных личностей также добавляют плюсы;
  • общий, ежедневный объем торгов с участием выбранного для инвестиций альткоина – маркеры стабильного постепенного роста котировок.

Кроме этого, важно понимать, после каждого бычьего тренда – роста цены, неизбежно происходит коррекция курса. Глубина отката регулируется, как правило, «медведями» – участниками рынка, играющими на понижение стоимости токенов.

Как следствие, покупать тот или иной цифровой актив на пике цены нельзя – нужно дождаться, по возможности, максимальной глубины коррекции. С другой стороны, инвесторы, разместившие свои капиталы в Bitcoin или Ethereum, не должны поддаваться общей панике – «индексу страха».

Помните, после медвежьего всегда наступает бычий тренд с новыми историческими максимумами цен – история Биткоин и Эфира не раз это доказывала.

Где купить криптовалюту: отзывы о Тинькофф Инвестиции, брокерах, биржах

В пику мнениям о том, что через Тинькофф Инвестиции (Банк Тинькофф) можно купить Bitcoin или любую другую виртуальную монету, сообщаем – нельзя. Дочерняя структура кредитно-финансового учреждения – лицензированный брокер на фондовом рынке.

Как следствие, из-за юридических препятствий, неразвитости, с точки зрения экспертов Тинькофф, рынка цифровых активов, организация не может, по крайней мере пока, предоставить своим клиентам доступ к торговле криптовалютами. Расчет банковской картой Тинькофф возможен, равно как покупка альткоинов, например, через Сбербанк или любую другую финансовую структуру.

Вариант приобретения криптоактивов через брокерские компании связан с высокими рисками нарваться на мошенников, коих немало в Сети, дополнительными тратами – оплата посреднических услуг. Лучший вариант – покупка интересующих цифровых активах непосредственно на централизованных или децентрализованных криптобиржах. Лидерами общественного мнения, оценок экспертов являются:

По оценке CoinMarketCap, эти торговые площадки опережают своих конкурентов по коэффициенту ликвидности, количеству посещений, листингу цифровых монет, прочим показателям. Делайте выбор, рассматривайте стратегии, выбирая приемлемую для себя, и инвестируйте в развивающийся рынок криптовалют.

Читайте так же

Что такое NFT и как их купить? Обзор 5 лучших сайтов

Стремительно развивающийся сегмент криптоиндустрии NFT ежедневно привлекает внимание множества пользователей Интернет, трейдеров, инвесторов, творческих людей, криптоэнтузиастов из всех уголков

Лучшие кошельки для криптовалюты в 2022 году

Электронные хранилища цифровых активов – программные обеспечения (ПО), позволяющие в той или иной степени надежно (зависит от типа криптокошелька)

ТОП 5 ботов для торговли на бирже криптовалют

Трейдинг-бот – программное обеспечение, получающее доступ к аккаунту спекулянта через API-шлюз. В идеале софт в автоматическом режиме отслеживает волатильность